Yüksek Tutarlar Artık Daha Sıkı Takip Edilecek
MASAK tarafından hayata geçirilen düzenleme ile birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan yüksek meblağlı para transferleri daha yakından izlenecek.
Düzenlemenin temel amacı ise finansal sistemdeki para hareketlerini daha şeffaf hale getirerek:
Kara para aklama
Yasa dışı bahis
Kayıt dışı para transferleri
gibi suçlarla daha etkin mücadele edilmesini sağlamak.
Yeni sistem sayesinde yüksek tutarlı işlemler daha hızlı analiz edilecek ve şüpheli para hareketleri kolaylıkla tespit edilebilecek.
Günlük Limit 400 Bin TL Olarak Belirlendi
Düzenlemenin ilk taslağında açıklama zorunluluğu için limit 200 bin TL olarak planlanmıştı. Ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda bu sınır 400 bin TL’ye çıkarıldı.
Yeni kurala göre:
Gün içinde tek seferde ya da farklı işlemlerle toplam 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde
Kullanıcıların en az 20 karakterlik açıklama yazması zorunlu olacak.
Açıklama kısmının boş bırakılması veya yetersiz bilgi girilmesi halinde para transferi gerçekleştirilemeyecek.
Para Transferlerinde Kategori Seçimi Yapılacak
Yeni sistem kapsamında kullanıcılar, para transferi sırasında işlemin amacını belirtmek için belirli kategorilerden birini seçebilecek.
Belirlenen kategoriler ise şöyle:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” İşlemler Daha Detaylı İncelenecek
Transfer sırasında “Diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde sistem kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek.
Bu sayede işlemlerin amacı daha net şekilde belirlenerek şüpheli para hareketlerinin erken tespiti sağlanacak.
Çok Yüksek Tutarlar İçin Ek Belgeler İstenecek
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı transferlerde ek yükümlülükler de devreye girecek.
Yeni kurallar şu şekilde olacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde:
“Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki transferlerde:
Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler sunulması zorunlu olacak.
Amaç: Finansal Sistemde Şeffaflık
MASAK’ın yeni uygulaması ile Türkiye’deki finansal sistemde daha şeffaf ve izlenebilir bir yapı oluşturulması hedefleniyor. Böylece yüksek meblağlı para hareketleri daha yakından takip edilerek yasa dışı finansal faaliyetlerin önüne geçilmesi planlanıyor.
